22.5.2024

Publication-X

"in tenebris moderni diei, solum bellum est"

Google Cloud lanseeraa uuden tekoälyllä toimivan rahanpesua estävän tuotteen suurille pankeille

3 min read
Google Cloud lanseeraa uuden tekoälyllä toimivan rahanpesua estävän tuotteen suurille pankeille

Pikalinkki tähän artikkeliin: https://publication-x.com/ncmf

Rahanpesu on suuri ongelma rahoituslaitoksille. Pankit ovat pitkään luottaneet ihmisiin valvoessaan sääntöihin perustuvia järjestelmiä, jotka havaitsevat epäilyttävät tapahtumat. Nämä vanhat järjestelmät antavat erittäin alhaiset mahdollisuudet tunnistaa epäilyttäviä toimintoja. Google Cloud haluaa muuttaa pelin tuomalla markkinoille tekoälyyn perustuvan tuotteen, joka on suunniteltu turbottamaan rahanpesun havaitsemista.

Nykyiset rahanpesun vastaiset (AML) -valvontatuotteet perustuvat täysin manuaalisesti määriteltyihin sääntöihin, joiden ansiosta laittomien toimien tunnistaminen on alhaista huume- ja ihmiskaupasta terrorismin rahoitukseen. Nämä järjestelmät kuluttavat merkittäviä resursseja, joiden on valvottava miljardeja tapahtumia.

Google Cloudin AML on konsolidoidun koneoppimisen (ML) luoma asiakasriskipisteet verrattuna rahoituslaitosten käyttämiin vanhoihin sääntöihin perustuvaan tapahtumavaroitusjärjestelmään. Riskipistemäärä käyttää pankin tietoja, mukaan lukien tapahtumamallit, verkkokäyttäytyminen ja Know Your Customer (KYC) -tiedot, tunnistamaan riskialttiita yksityis- ja yritysasiakkaita. Tekoäly voi nopeasti tuottaa tarkempia tuloksia ja keventää epäilyttäviä tapahtumia valvovien pankkiyksiköiden työtaakkaa.

AML AI voi ylittää nykyiset järjestelmät talousrikosten riskien havaitsemisessa. Google tarjosi esimerkin pilviasiakkaastaan ​​HSBC:stä, joka pystyy nyt havaitsemaan kahdesta neljään kertaa enemmän todellista positiivista riskiä, ​​mikä parantaa sen kykyä havaita epäilyttävät toiminnot.

  • Lisääntynyt riskien havaitseminen:  AML AI voi ylittää nykyiset järjestelmät talousrikosten riskien havaitsemisessa. Google Cloud -asiakas HSBC havaitsi, että he voivat nyt havaita kahdesta neljään kertaa[5] enemmän todellista positiivista riskiä, ​​mikä parantaa heidän kykyään tunnistaa ja estää rahanpesutoimintaa.
  • Pienemmät käyttökustannukset:  AML AI minimoi tutkijan hukkaan menevän ajan vähentämällä hälytysten määrää ja tarjoamalla selitettäviä tuloksia, jotka nopeuttavat yksittäisiä tutkimuksia. Itse asiassa HSBC:n hälytysten määrä väheni yli 60 %.
  • Parempi hallinto ja puolustettavuus:  AML AI tarjoaa rahoituslaitoksille tarkastettavia ja selitettäviä tuotoksia sisäisen riskinhallinnan tueksi. Tämä lähestymistapa on nyt tuotannossa useilla maantieteellisillä alueilla, joista jokaisella on omat sääntelyvaatimukset.
  • Parempi asiakaskokemus:  Lisäämällä tarkkuutta ja vähentämällä merkittävästi vääriä positiivisia tuloksia AML AI minimoi tarpeen olla yhteydessä asiakkaisiin lisätarkistuksia varten.

AML AI on auttanut HSBC:tä parantamaan tunnistuskykyä, toimittamaan tarkempia tuloksia ja lyhentämään merkittävästi asiakaskuntansa eräkäsittelyaikoja.

“Google Cloudin AML AI on parantanut merkittävästi HSBC:n AML-tunnistuskykyä. Googlen mallit osoittavat jo koneoppimisen valtavat mahdollisuudet muuttaa talousrikollisuuden torjuntatoimia alalla yleisesti.

“Tehostamalla asiakasseurantakehystämme Google Cloudin kehittyneellä tekoälypohjaisella tuotteella olemme pystyneet parantamaan talousrikosten havaitsemisen tarkkuutta ja vähentämään hälytysten määrää, mikä tarkoittaa, että vähemmän tutkintaaikaa kuluu väärien vihjeiden jahtaamiseen. Olemme myös lyhentäneet miljoonien tilien miljoonien tapahtumien analysointiin tarvittavaa käsittelyaikaa useista viikoista muutamaan päivään”, sanoi Jennifer Calvery, HSBC:n rahoitusrikosten riskien ja vaatimustenmukaisuuden ryhmän johtaja.

Microsoftin tukeman OpenAI:n ChatGPT:n onnistuneen lanseerauksen myötä Google lisää tekoälykykyään rahoituslaitoksille havaitakseen epäilyttävän toiminnan tarkemmin ja tehokkaammin. Tämä edistys johtaa todennäköisesti siihen, että pankit pienentävät petosyksikköjensä kokoa, koska tekoäly tekee suurimman osan työstä.

No, alat nähdä, että tekoäly on valmis olemaan seuraava “isoveli”, mikä saattaa selittää, miksi pankit ja hallitukset kannattavat käteisvapaata yhteiskuntaa .

Lähde: ZeroHedge.com