Kaikkien rahoitustapahtumien seuranta: EU:n omaisuusrekisteri suunniteltu otettavaksi käyttöön vuodesta 2025 alkaen
Euroopan unioni suunnittelee omaisuusrekisterin käyttöönottoa, joka tallentaisi kansalaisten yli 200 000 euron arvoiset omaisuuserät, kuten kiinteistöt, pankkitilit, arvopaperit, kryptovarat ja ajoneuvot. Rekisteriä perustellaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnalla, mutta se herättää huolta kansalaisten yksityisyyden loukkaamisesta.
Rekisterin tiedot olisivat viranomaisten saatavilla, mutta myös toimittajilla, kansalaisyhteiskunnan organisaatioilla ja korkeakouluilla olisi pääsy niihin. Tämä herättää pelkoa valvonnan lisääntymisestä ja mahdollisuudesta käyttää rekisteriä uusien verojen tai pakkolunastusten perustana.
EU on perustamassa myös uutta rahanpesun torjuntaviranomaista, AMLA:ta, joka valvoisi jopa 40 suurta rahoituslaitosta ja niihin liittyviä riskejä. AMLA:n tarkoituksena on varmistaa säädösten noudattaminen ja se voi määrätä seuraamuksia, kuten tilien sulkemisia.
Kansalaisten kritiikki omaisuusrekisteriä kohtaan on saanut EU:n komission ilmoittamaan, ettei sillä ole tällä hetkellä aikomusta perustaa keskitettyä tietokantaa EU:n kansalaisten omaisuudesta. Kuitenkin huoli kansalaisten yksityisyyden ja taloudellisen vapauden rajoittamisesta säilyy.
Euroopan unioni vie eteenpäin omaisuusrekisterin käyttöönottoa . Rekisterin oletetaan olevan väline rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaan. Mutta ennen kaikkea tällainen tietokanta loukkaa valtavasti kansalaisten yksityisyyttä – se on uusi askel kohti avoimia kansalaisia. Lisäksi tämä rekisteri voisi olla perustana uudelle kiinteistömaksulle tai jopa pakkolunastuksille.
EU on toteuttanut suunnitelmia omaisuuden ja niiden omistajien keskitetystä kirjaamisesta vuodesta 2021 lähtien. Nyt se voi pian toteutua – EU:n laajuinen omaisuusrekisteri voitaisiin mahdollisesti perustaa jo ensi vuonna. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan verukkeella ollaan perustamassa vertaansa vailla olevaa valvonta- ja seurantajärjestelmää – kaikki kansalaisten rahatapahtumat ja varat ovat viranomaisten saatavilla.
Rekisteriin tulee merkitä kaikki yli 200 000 euron omaisuus. Näitä ovat esimerkiksi kiinteistöt, pankkitilit, arvopaperit, ulkomaiset varat, kryptovarat, ajoneuvot ja mahdollisesti myös taideteokset tai jalometallit. Tietysti 200 000 euron rajaa voitaisiin haluttaessa alentaa entisestään, jotta entistä useammat kansalaiset velvoitettaisiin luovuttamaan yksityisiä taloustietoja. Viranomaisten lisäksi myös “henkilöille, joilla on oikeutettu etu, kuten toimittajille, toimittajille, muille tiedotusvälineille, kansalaisyhteiskunnan organisaatioille ja korkeakouluille”, tulisi antaa “pääsy rekistereihin, mukaan lukien verkotetut keskusrekisterit”.
Käteismaksujen rajaamisen 10 000 euroon ja omaisuusrekisterin lisäksi EU on päättänyt lisätoimista (väitetysti) rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi uuden rahanpesun torjuntaviranomaisen (AMLA) ja kansallisten rahanpesun selvittelyyksiköiden (FIU) kanssa. ) .
AMLA:n toimipaikka on Frankfurt am Main, ja sen on määrä aloittaa toimintansa vuoden 2025 puolivälissä. Viranomaiselle annetaan laajat valtuudet. Sen tarkoituksena on valvoa voimassa olevien säännösten noudattamista ja tunnistaa rahanpesuriskejä EU:ssa ja sen ulkopuolella. AMLA seuraa suoraan jopa 40:tä rahoituslaitosta, jotka muodostavat suurimman rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riskin – esimerkiksi kryptovarojen tarjoajia, jotka toimivat vähintään kuudessa jäsenvaltiossa. Sillä on valtuudet määrätä seuraamuksia, kuten tilin sulkeminen. Omaisuusrekisteri sijaitsee osoitteessa AMLA.
Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ehkäisemiseksi, raportoimiseksi ja torjumiseksi jokaisen jäsenvaltion tulisi perustaa keskusraportointipiste (FIU). Rahanpesun selvittelykeskusten olisi vaihdettava tietoja keskenään ja vastuullisten viranomaisten kanssa ja tehtävä yhteistyötä AMLA:n, Europolin, Eurojustin ja Euroopan syyttäjänviraston kanssa. AMLA vastaa rahanpesun selvittelykeskusten valvonnasta ja koordinoinnista.
Koska omaisuusrekisteri mahdollistaa omaisuuden yksityiskohtaisen kirjaamisen ja arvioinnin, väitetyn rahanpesun ja terrorismin torjunnan lisäksi sitä voitaisiin käyttää myös varallisuuden uudelleenjakoon ja verojen korottamiseen (rikkaiden verotus). Sillä voisi olla merkitystä myös rasitteiden tasoituslain kannalta, jonka tarkoituksena on varmistaa taloudellisten rasitteiden oikeudenmukainen jakautuminen suurten talouskriisien jälkeen. Joka tapauksessa rekisteri loukkaa massiivisesti kansalaisten yksityisyyttä.
Kaikki, jotka ovat aiemmin pitäneet kritiikkiä käteisen rahan asteittaisesta lakkauttamisesta ja ohjelmoitavien digitaalisten keskuspankkivaluuttojen kautta tapahtuvasta ihmisten valvonnasta ja valvonnasta salaliittoteorioina, tulisi hylätä omaisuusrekisterin kaltaisten ideoiden avulla. Politiikka etenee aina palasittain: Loppujen lopuksi se vaikuttaa kaikkiin, ei vain rikollisiin tai varakkaisiin, joiden omaisuudet niin mielellään ottaisivat pois vasemmiston alitoimijat.
Päivitys: Massiivisen kritiikin jälkeen EU:n komissio yrittää jo rajoittaa vahinkoja. Tiedottaja Eric Mamerin lausunnon mukaan komissiolla ei ole tällä hetkellä aikomusta perustaa keskustietokantaa EU:n kansalaisten omaisuudesta. Kuten hyvin tiedetään, kenelläkään ei ollut aikomustakaan rakentaa muuria. (Berliinin muurin rakentamista ei edeltänyt edes virallisia ” toteutettavuustutkimuksia “.) Vakuus siitä, että “toimikunta itse” (!) ei suunnittele “mitään toimintaa tämän tutkimuksen tulosten perusteella”, voidaan uskoa, mutta yksi. ei tarvitse. Tässä yhteydessä viitataan EU:n tiedotteeseen rahanpesutoimenpiteistä maaliskuulta 2023, jossa myös AMLA esiteltiin. Päätä itse:
Edunsaajan omistustiedot
Rahanpesuohjelmien havaitsemiseksi ja varojen jäädyttämiseksi oikea-aikaisesti kansallisten rahanpesun selvittelykeskusten ja muiden asiaankuuluvien viranomaisten olisi voitava saada tietoja tosiasiallisista omistajista, pankkitileistä, maa- tai kiinteistörekistereistä. Koska tietyt tavarat houkuttelevat rikollisia, Euroopan parlamentin jäsenet haluavat myös jäsenvaltioiden yhdistävän tietoja tavaroiden, kuten yli 200 000 euron arvoisten jahtien, lentokoneiden ja autojen tai vapaa-alueilla varastoitujen tavaroiden omistajuudesta.Parlamentin jäsenet ovat sopineet, että tosiasiallinen omistaja tarkoittaa 15 % plus yksi osake tai yksi ääni tai muu suora tai välillinen omistusoikeus tai 5 % plus yksi osake kaivannaisteollisuudessa tai yhtiössä, joka on alttiina suuremmalle riskille joutua alttiiksi rahanpesulle tai terrorismin rahoitus.
Edunsaajien rekisteri
Kansallisiin keskusrekistereihin tallennettavien tosiasiallisten omistajien tietojen olisi oltava digitaalisia, saatavilla EU:n virallisella kielellä ja englanniksi, ja niissä olisi oltava ajankohtaista ja historiallista tietoa tietyltä ajanjaksolta. Keskusrekisteristä vastaavalla toimielimellä on oikeus pyytää oikeushenkilöiltä ja luonnollisilta henkilöiltä kaikki tiedot, jotka ovat tarpeen heidän tosiasiallisten edunsaajiensa tunnistamiseksi ja todentamiseksi.Näiden tietojen on oltava ajan tasalla ja keskusraportointitoimistojen, AMLA:n, toimivaltaisten viranomaisten, itsesääntelyelinten ja velvoitettujen tahojen saatavilla. Tarkkojen ja asianmukaisten tietojen toimittamatta jättämisestä rekistereille rangaistaan. Keskusrekistereistä vastaavien elinten olisi voitava käyttää asianmukaista tekniikkaa tarkastusten suorittamiseen.EU:n uudet toimenpiteet rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi